 |
| Зачем мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом? |
Заявки на кредитные карты
Искать лиц заинтересованных в купле/продаже карт для обналичивания, долго не придется. Достаточно посетить парочку специализированных форумов или просто прошерстить папку «спам» в своей почте.
Как правило, если вы хотите купить чужую карту, то вам в комплекте сразу продадут ПИН-код пластика, кодовое слово, сим-карту, доступ в интернет-банк и даже анкету клиента, оформившего данную карту. И все это за 5-10 тыс. рублей в зависимости от банка и статуса карты.
Понятно, что мошенники покупают такие карты у граждан за гораздо меньшие деньги. И желающие продать ненужный кусок пластмассы находятся. Правда, потом многие горько сожалеют. Почему?
Начнем с того, что карты используются для незаконных операций по обналичиванию «грязных денег», полученных преступным путем. Обычно это украденные с чужих счетов деньги. Данные капиталы выводятся на купленные карты. И когда полиция начнет расследовать дело, она первым делом выйдет на владельцев, продавших свой пластик.
Номинального владельца карты могут привлечь как соучастника. А все потому, что нельзя передавать свою карту третьим лицам, сообщать им ПИН-код. Каждый клиент, получая карту, подписывает с банком соглашение, в котором четко прописаны данные обязательства.
Самое интересное, что организаторы незаконного бизнеса сводят свои риски к нулю. Мало того, что они выводят деньги на карты чужих лиц, так они еще и нанимают чужих лиц, чтобы те снимали деньги с карт в банкоматах. На форумах среди требований к соискателям на позицию «обнальщика» можно увидеть такие качества, как «честность», «скрытность», «анонимность».
Источник: http://bank.ru/publication/show/id/17162/
0 коммент.:
Отправить комментарий